Відмивання грошей

Що таке відмивання грошей:

Відмивання грошей - це процес, в якому прибутки, отримані від незаконної діяльності, "очищаються" або приховуються, щоб вони мали законне походження .

Ті, хто відповідає за цю операцію, роблять цінності, отримані через незаконну та кримінальну діяльність (наприклад, незаконний обіг наркотиків, корупцію, торгівлю зброєю, проституцію, злочинність білих комірців, тероризм, здирство, податкове шахрайство тощо). приховані, що з'являються в результаті легальних комерційних операцій і, звичайно, можуть бути поглинені фінансовою системою.

Часто великі суми грошей використовуються в натуральній формі для оплати придбання нерухомості, наприклад, розкішних резиденцій, або автомобілів та інших предметів розкоші, наприклад.

Відмивання грошей може відбуватися різними способами, такими як змішування нелегальних грошей з легальним капіталом компанії та представлення її як доходу від неї, або також через фронтові компанії, які працюють тільки для цієї практики.

Іншою формою є співучасть посадових осіб фінансових установ, які не інформують владу про здійснені операції.

Відмивання грошей через Інтернет, через електронні перекази, імпорт та експорт, де товари купуються з брудними грошима, а відстеження є більш складним, є іншими прикладами незаконного присвоєння капіталу.

Відмивання грошей все ще можна здійснити за допомогою так званої "мурахої роботи", коли гроші розділяються між багатьма людьми, які використовують її, не викликаючи підозри, оскільки вони є невеликими сумами.

У Бразилії так званий «Закон про відмивання грошей » (Закон № 9, 613 від 3 березня 1998 року та Закон № 12, 683 від 9 липня 2012 року) передбачає покарання за злочини «відмивання» або приховування активів, права та цінності.

Покарання за злочин відмивання грошей триває від трьох до десяти років у в'язниці, крім сплати штрафу, який може досягти 20 мільйонів доларів.

Див. Також значення Вставка 2.